【主要米国ETF】セクター分布！ 2021年3月5日付共働きアラフォー会社員60歳までに投資で1億円の資産形成

2月末からの急落で運用資産にダメージを負っている方も多いいことと存じます。私も多分に漏れず含み益を大きく削られている状況です。

しかし、このまま退場しなければならないというような大きな含み損となっているわけではなく、急落時も心身穏やかに過ごすことができました。

長期投資においてこういった急落や、これを超える暴落というものは今後幾度となく訪れます。今回のような急落で心身穏やかでいられなかったという方はアセットアロケーション（主に現金比率）やポートフォリオのリスクについて考え直す必要があるのかもしれません。

私はいますぐに大きな利益を得る事を目的とした投資を行っておりませんので基本的には米国ETFや国内投資信託を用いたポートフォリオを組んでいます。

基本的には全世界に分散した投資を行っていますが、ポートフォリオの大部分は米国ETFや米国ETFに投資できる投資信託での資産運用を行っています。

さて、今回の急落のタイミングではセクターの強弱が大きく変わるような出来事も発生しており、今まで強かったセクターが弱くなり、今まで弱かったセクターが強くなるといった現象も発生しています。

今回のような急落の際に下落幅の大きいセクターに集中して投資しているような場合は大きなダメージを負ってしまい、最終的には退場しなければならないという状況に陥ってしまう場合もあります。

今回はセクターの分散を行うことで様々な状況での下落時にダメージを軽くする目的でセクター分散を行うために必要な観点である「米国ETFのセクターバランス」についてのデータの最新版をまとめましたので、興味がある方にはご覧いただければと思います。

こんな方に読んでいただきたい

今回の急落で穏やかに過ごせなかった
米国ETF、投資信託でポートフォリオを作りたい
セクター分散を意識したポートフォリオを組みたい

1 米国ETFセクター比率について
2 まとめ

米国ETFセクター比率について

それではまず各ETFのセクター比率を表でまとめてみます。

各ETFのセクター比率

表でまとめると下記のイメージとなります。
それぞれのETF毎に強いセクター、弱いセクターが存在することがわかりますね。

データの更新日は上記の表一番下に記載があります。データは各ETFのファンドHPから引用しています。

セクター比率レーダーチャート

これをレーダーチャートにまとめてみると各ETFがどのセクターの株を多く保有していて、どのセクターの株の保有量が少ないかというのをひと目で知ることができます。

この形を見ることで自分がどのセクターに偏重して投資しているかがわかります。
＊偏重していることが良いか悪いかについては意見が別れるところですが、この記事では下落時のポートフォリオの耐性を上げるという意味で分散されている事を重視した内容でまとめています。

VOO/VTI/VIG/QQQ

こちらがキャピタルゲインを得る事を主眼においたETFのセクター比率の分布を示した表になります。それぞれが異なる特徴を持っていることがわかりますね。

VYM/SPYD/HDV

こちらは配当金によるキャッシュフローを得る事を主眼においたETFのセクター比率を示した図になります。これらのETFはそれぞれが異なった特徴を持っているので非常に興味深いですね。

特にコロナ後の状況変化によってそれぞれのETFのセクター比率が上記の4銘柄に比べて異なっています。これらのETFに関してはそれぞれのETFがどのような運用方針であるか？？というところも念頭において投資する必要がありそうです。

こまめにセクター分布を確認しておく事をお勧めします。

セクター比率レーダーチャート組合せ表 as of 2021/3/5

最後にそれぞれのETFを1:1の資産額の割合で組み合わせた場合のレーダーチャートの組合せ表を紹介します。

以前もまとめていた図ですが、昨年実施したタイミングから少し銘柄毎のセクター分布が変化していますので、若干見え方が変わっているように思います。

組合せ表のPDFは下記のリンクからダウンロードが可能です。

ダウンロードURL:
https://firestorage.jp/download/c4c2f5336f1f6f5758a917089cae6e373b263a45
ダウンロードパスワード:
562i7g8v

まとめ

急落や暴落があったときについつい弱くなったセクターを売って強くなったセクターを買いに行くような事をしがちになってしまいますが、そういった気持ちはアセットアロケーションの考え方やポートフォリオのバランスが悪い（分散の仕方が悪い）事によるボラティリティ（リスク幅の大きさ）の高さによるものである場合が多いと思います。

長期投資を行っていく中でこういった急落はこれから幾度となる訪れますので、自分の目標と照らし合わせながら適切なリスクをとったポートフォリオの構築がまずは必要なのではないかと思います。

このデータがポートフォリオのセクター分散を考える上で少しでも参考になれば嬉しいです。

また上記で紹介した銘柄であれば複数の組合せでのセクター分布を示すことも可能なので、ツイッターのDMやコメント等いただければ対応いたしますのでお気軽にご連絡ください。

最後に…

この記事は我が家の全体の資産に対して「生活防衛資金」、「余剰資金」、「投資余裕資金」を確保した上での投資計画として作成しております。投資に対してリスクをとりすぎないという前提は変えておりません。

投資はやはり自己責任になりますので、様々な情報に対して自分で納得した上で行動する前提で臨む姿勢が必要であると思います。（上手くいかなかった時に誰かのせいにしてもお金が戻ってくることはありませんので。。。）

金融リテラシーをあげて豊かな人生を歩んでいきましょう！！

投資はあくまでも自己責任！
自分自身が納得した上で行動を！