わが家の資産運用 -投資成績 2021年1月度版-

我が家では2019年の9月から投資信託での投資を開始しました。

下記は我が家の投資に関する遍歴になります。

はじめは楽天VTIへの投資のみでしたが、VIG（米国連続増配株ETF）、とナスダック100指数連動投資信託、米国個別株式と投資銘柄を増やしてきました。

この記事では「米国ETF」と「投資信託」と「国内上場投資信託」について2021年1月の中期長期ポートフォリオの資産運用状況について公開していきます。

これから解説する内容は、
あくまでも現状の資産総額に対して「生活防衛資金」、「余剰資金」、「投資余裕資金」を確保した上での投資計画となります。
その前提でご覧いただけると幸いです。

ポートフォリオのおさらい

ポートフォリオの確認

中/長期目線のポートフォリオ

VTI/VIG/VXUSは長期目線、QQQ/CLOU/ICLN/LITについては中期目線での投資となります。CLOU/ICLN/LITの部分に関しては最大20%の割合で運用し、銘柄も追加削除しながらの運用を考えています。

ポートフォリオセクター比率

現状米国株にしか投資を行っていない現状を踏まえ地域分散の考えを取り入れるべくこの銘柄を選びました。

各景気循環に関して満遍ない割合で分散でできています。気になるのはエネルギーセクターの割合が低いことでしょうか。

長期的なポートフォリオとしては非常にバランスの良い形になっていると思います。

 

わが家のポートフォリオの考え方も含めた2021年の資産運用方針については下記の記事で詳しく解説していますので、興味のある方はぜひご覧ください。

2021年1月の資産運用状況　米国ETF

米国ETFの投資銘柄の内訳は下記の通りです。

それではそれぞれの資産運用状況についてご説明していきます。

VIG資産運用状況

それではまずはじめにVIGの資産運用状況についてご紹介していきます。

下記が月毎の運用額の推移となります。
順調に運用額を増やしています。また直近の株価上昇の影響を受けて大きく含み益が得られている状況です。

この銘柄についてはコロナ暴落のタイミングから買い付けを開始しており、2月から5月までの株価が戻りきっていないタイミングで多めに買い付けをできたことも大きく含み益が得られている要因となっています。

ただし直近の株価の急落を受けて含み益がかなり減少している状況です。

VIGについては我が家のポートフォリオの中での中核としてこれからも活躍してもらいたいと考えています。

VTI資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

VTIについては7月にSPYDを売却した際にポートフォリオの調整のため一括購入と、先月個別株を整理した資金でポートフォリオの調整のため購入しています。基本的には積立は楽天VTIで実施していく形を考えています。

今月はこの銘柄を一部利確してその他のテーマETFの購入資金にあてることとしました。

7月の上旬に購入してからしばらく経過しましたが、直近の株価上昇の影響を受けて含み益が得られている状況です。

VXUS資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。この銘柄についてはつい２ヶ月前までは含み損を抱えている状況でしたが、調子の悪い時こそ積立！ということで積立を継続しています。

米国を除く全世界の新興国への投資が可能なVWOと並び直近では好調を保っています。が、直近の急落の影響で含み益が減少している状況です。

VXUSについては今後も長期的な定期購入を予定しています。

CLOU資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。
CLOUに関しては直近では買い付けを実施していません。基本的にスポットでの追加購入を考えている銘柄であり、12月前半に急落したタイミングでスポット購入を行いました。

CLOUについては今後もポートフォリオの利回りを押し上げる活躍を期待している銘柄です。

ICLN資産運用状況

今月は新たにICLNをポートフォリオの中に入れました。これはクリーンエネルギー関連の銘柄を集めたETFとなりますが、バイデンさんの当選が確実になったことから今後の中期的な成長を見込んで組み入れた形となります。

下記が月毎の運用額の推移となりますが、ICLNに関しては直近では買い付けは実施せずスポット購入で買い増ししていく形を考えています。

ICLNは今月から運用を開始しましたが、直近の株価全体の上昇に伴って含み益が得られている状況です。

今月の初め頃には一時30%を超える含み益が得られている状況でしたが、急落して現状はご覧の水準となっています。今後も急激な伸びは期待できそうにありませんが、中期的なポートフォリオの一部として保有していこうと考えています。

LIT資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

LITについては今月初めから運用を開始しました。

一時期は20%を超える含み益が得られている状態でしたが、現状はご覧の通りで含み損を抱えている状況です。急落して現状はご覧の水準となっています。今後も急激な伸びは期待できそうにありませんが、中期的なポートフォリオの一部として保有していこうと考えています。

VPN資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

VPNに関しては先月は含み損を抱えている状況でしたが、直近の株価上昇の影響で含み益が得られている状況です。

この銘柄は5Gの普及に伴う恩恵を預かるために投資を行っている銘柄です。今後も少しずつ拾っていく形で運用していきたいと考えています。

SMH資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

SMHについても今月から投資を開始しました。現状はというと直近の急落で含み損を抱えている状況です。しかし、中期的には需要があり伸びていく分野であると考えており、中期的な成長を見込んで今後も拾っていく予定です。

米国ETF資産運用状況まとめ

それでは米国ETFの資産運用状況についてまとめていきます。

1月は前半にクリーンエネルギーやEV関連の急騰でかなりの含み益が得られていましたが。その勢いも治り最終週には急落する展開となりました。

今月も先月に比べて資産を積み上げている状況ではありますが、運用による成績はあまりよくない１ヶ月となりました。

米国ETFの投資成績のサマリーは上記の通りで含み益が得られている状態です。評価損益も17.70%とまずまずの数値となっています。

2021年1月の資産運用状況　投資信託

続いて、国内の投資信託に関する運用状況についてご紹介します。

楽天VTI資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

基本的にはつみたてNISAでの購入+スポット購入という形で行っています。
特に奥さんの分のつみたてNISAの投資開始月が2020年2月だったこともあり、今回のコロナ暴落後の株価上昇の影響を大きく受ける結果となっています。

楽天VTIについても直近の株価上昇の影響を受けて大きく含み益が得られている状況です。

これからもポートフォリオの中心の一つとしてつみたてを行っていく予定です。

NASDAQ100投信資産運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。柄への投資は6月から開始していますが、7月は楽天VTI同様にポートフォリオの調整のためボーナスを投入しての一括購入を行っています。

基本的には特定口座でのつみたて購入+スポット購入という形で行っています。
この銘柄については6月からの購入とやや出遅れて購入を開始したものの、16.89%の含み益を得ていることからもまずまずの成績を納めてくれています。

先月に比べると9月の急落の影響で若干含み益が少なくなっている状況となります。

これからも中期的なポートフォリオの中心の一つとしてつみたてを行っていく予定にしています。

国内投資信託資産運用状況まとめ

それでは国内投資信託の資産運用状況についてまとめていきます。

投資成績のサマリーは下記の通りで含み益が得られている状態です。評価損益も19.67%とまずまずの数値となっています。

2021年1月の資産運用状況　国内上場投資信託

続いて、国内の投資信託に関する運用状況についてご紹介します。

NASDAQ100 上場投資信託（2568）

9月にQQQを売却した資金を9月と10月と11月に分けて資金移動しています。

この銘柄は9月末に新たに東証で売り出された新しいETFです。NASDAQ100投信に変わりこの銘柄を定期で積立していこうと検討していましたが、積立はNASDAQ100 投信のまま変更しないことに決めました。

現状は投資し初めてあまり経っていないこともありますが、含み益が得られている状況です。

全体の投資状況まとめ

それでは投資状況について全体のまとめを行っていきます。

1月29日時点運用成績

全体資産推移

上記で紹介した「米国ETF」と「投資信託」と「国内上場投資信託」の運用状況をまとめると下記のようになります。なお米国ETFについては円に換算しなおしています。（1/29現在のレート：1$ / ¥104.729）

直近の株価上昇により17.31%と大きく含み益が得られている状況です。

2020年のKPIである年間評価額¥2,946,925に対しては既にクリアしており、今年の目標については達成となります。

この状況だと目標の上方修正を行っても良いのではないか？？となりそうですが、今後幾度となく発生するであろう株価暴落も踏まえながら目標は変更せず追加投資を続けて目標の達成と最終的なKPIの達成に向けたマージン作りを行っていきます。

続いて各銘柄の損益情報について振り返っていきます。

各銘柄投資成績まとめ

「米国ETF」と「投資信託」と「国内上場投資信託」の運用状況をまとめると下記のようになります。

まとめ

この記事では2021年1月度のわが家の資産運用状況についてまとめてきました。

今の所含み益を持った状態での運用ができておりますが、直近の株価上昇を受けての結果となりますので、今後の株価の状況等で含み損となる可能性も十分あります。

直近調子の良かったテーマETFに関しても残念がら現状はポートフォリオの足を引っ張る存在となってしまっており、アクティブ運用の難しさを感じているところです。

ただしこれらの銘柄は中期的な運用を目的にポートフォリオに組み込んでいるものですので今後も保有して状況に応じて買い増しも検討していきます。

その他の中長期のコアで運用しているVIG、VXUS、楽天VTI、NASDAQ100投信については今後も毎月の定期購入という形で購入を継続していきます。

長期投資においては一時の含み益や含み損に対して影響されることなく毎月の積立を行っていくことが重要であると考えています。

今後も愚直に積み上げて自分の目標とする資産額を達成できるように取り組んでいきたいと考えています。

 

最後に…

この記事は我が家の全体の資産に対して「生活防衛資金」、「余剰資金」、「投資余裕資金」を確保した上での投資計画として作成しております。投資に対してリスクをとりすぎないという前提は変えておりません。

投資はやはり自己責任になりますので、様々な情報に対して自分で納得した上で行動する前提で臨む姿勢が必要であると思います。（上手くいかなかった時に誰かのせいにしてもお金が戻ってくることはありませんので。。。）

金融リテラシーをあげて豊かな人生を歩んでいきましょう！！