わが家の資産運用 -投資成績 2020年9月度版-

我が家では2019年の9月から投資信託での投資を開始しました。

下記は我が家の投資に関する遍歴になります。

はじめは楽天VTIへの投資のみでしたが、VIG（米国連続増配株ETF）、SPYD(米国高配当株ETF)とナスダック100指数連動投資信託、米国個別株式と投資銘柄を増やしてきました。

この記事では「米国ETF」と「投資信託」について中期長期ポートフォリオの資産運用状況について公開していきます。

これから解説する内容は、
あくまでも現状の資産総額に対して「生活防衛資金」、「余剰資金」、「投資余裕資金」を確保した上での投資計画となります。
その前提でご覧いただけると幸いです。

アセットアロケーション／ポートフォリオのおさらい

まずはじめに我が家のアセットアロケーションとポートフォリオについておさらいしていきます。

我が家のアセットアロケーション

アセットアロケーションは下記の通りです。

今までは現金と株式のみのアセットクラスで構成されていましたが、長期的にコモディティや債権も取り入れていくスタイルに変更しています。

ただし、現状は債権の組み入れは行っておりませんその理由は

というこの2点からです。

もちろん資産形成がある程度完了し、子育てに関わる資産について目処がたったタイミングや資産形成の終盤での債権を導入については検討していきたいと考えています。

また、2020年3月の暴落から投資信託やETFを積極的に購入してこれたおかげてある程度運用資産を投入することができたため、積立投資額についても見直しを行いました。

このアセットアロケーションの考え方のポイントは下記の3つです。

ポートフォリオの確認

中/長期目線のポートフォリオ
VTI/VIG/VXUSは長期目線、QQQ/CLOUについては中期目線での投資となります。

長期目線ポートフォリオセクター比率

現状米国株にしか投資を行っていない現状を踏まえ地域分散の考えを取り入れるべくこの銘柄を選びました。

各景気循環に関して満遍ない割合で分散でできています。気になるのはエネルギーセクターの割合が低いことでしょうか。

長期的なポートフォリオとしては非常にバランスの良い形になっていると思います。

中期目線ポートフォリオのセクター比率

中期目線のポートフォリオについては長期のポートフォリオにQQQやCLOUなど直近〜中期的に成長が見込めるセクターを含んだETFを導入するという方針は変わっていません。

「ハイテクの成長を享受しながらディフェンスも強いポートフォリオ」です。VTI/QQQに関してはそれぞれ楽天VTI/iFreeNEXT NASDAQ100といった投資信託での投資、VIG/VXUSについては米国ETFの直接買い付けという位置付けで実施していきます。

わが家のポートフォリオの考え方については下記の記事で詳しく解説していますので、興味のある方はぜひご覧ください。

2020年9月の資産運用状況　米国ETF

米国ETFの投資銘柄の内訳は下記の通りです。

それではそれぞれの資産運用状況についてご説明していきます。

VIG資産運用状況

それではまずはじめにVIGの資産運用状況についてご紹介していきます。

運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。
順調に運用額を増やしていけている状況です。

10月2日時点運用成績

ここ最近の株価の上昇で含み益が得られている状況です。

CLOU資産運用状況

運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

10月2日時点運用成績

CLOUについてはハイテク全体の伸び悩みの影響もあり一時期ほど成長していない状況で、先週の暴落前から下落が続いています。ただしこの事で価格が正常に戻ったと考えており、今後の株価の上昇を期待して保有し続けます。

セクターETF(CLOU)については今のところ定期購入は考えておらず、スポット購入で拾って行く方向で考えています。

VTI資産運用状況

運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

VTIについてはSPYDを売却した際にポートフォリオの調整のため一括購入と、先月個別株を整理した資金でポートフォリオの調整のため購入しています。基本的には積立は楽天VTIで実施していく形を考えています。

10月2日時点運用成績

7月の上旬に購入してからまだ2ヶ月程度しか経っていませんが、株価の上昇により含み益が得られている状況です。

QQQ資産運用状況

運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

QQQについてもVTI同様にSPYDを売却した際にポートフォリオの調整のため一括購入と、先月個別株を整理した資金でポートフォリオの調整のため購入しています。今後の積立購入については考えていません。

10月2日時点運用成績

7月の上旬に購入してからまだ2ヶ月程度しか経っていませんが、株価の上昇により含み益が得られている状況です。

VXUS資産運用状況

運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

VXUSについてもVTI/QQQ同様にSPYDを売却した際にポートフォリオの調整のため一括購入と先月個別株を整理した資金でポートフォリオの調整のため購入しています。

VXUSについては今後も長期的な定期購入を予定しています。

10月2日時点運用成績

VXUSに関しては10/2時点で含み損を抱えている状況ですが、今後も継続して積立を行っていく予定です。

米国ETF資産運用状況まとめ

それでは米国ETFの資産運用状況についてまとめていきます。

9月度で一番大きかったのは米国株全体の急落です。

この急落によって一時は8月上旬頃の水準まで下落をしました。現状は少し持ち直してきていますが、昨日のトランプ大統領のコロナ感染により特にハイテクに関しては下落傾向となっており注視が必要であると考えています。

投資成績のサマリーは下記の通りで含み益が得られている状態です。評価損益も6.41%とまずまずの数値となっています。

2020年8月の資産運用状況　投資信託

続いて、国内の投資信託に関する運用状況についてご紹介します。

楽天VTI資産運用状況

運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。

10月2日時点運用成績

基本的にはつみたてNISAでの購入+スポット購入という形で行っています。
奥さんの分のつみたてNISAの投資開始月が2020年2月だったこともあり、今回のコロナ暴落後の株価上昇の影響を大きく受ける結果となっています。

先月に比べると9月の急落の影響で若干含み益が少なくなっている状況となります。

これからもポートフォリオの中心の一つとしてつみたてを行っていく予定です。

NASDAQ100投信資産運用状況

運用状況

下記が月毎の運用額の推移となります。柄への投資は6月から開始していますが、7月は楽天VTI同様にポートフォリオの調整のためボーナスを投入しての一括購入を行っています。

10月2日時点運用成績

基本的には特定口座でのつみたて購入+スポット購入という形で行っています。
この銘柄については6月からの購入とやや出遅れて購入を開始したものの、14.36%の含み益を得ていることからもまずまずの成績を納めてくれています。

先月に比べると9月の急落の影響で若干含み益が少なくなっている状況となります。

これからも中期的なポートフォリオの中心の一つとしてつみたてを行っていく予定にしていますが、9/24から日本国内のETF”2568″が新たに売り出されたこともあり、どちらを定期積立していくか？については現在検討中です。

国内投資信託資産運用状況まとめ

それでは国内投資信託の資産運用状況についてまとめていきます。

投資成績のサマリーは下記の通りで含み益が得られている状態です。評価損益も9.58%とまずまずの数値となっています。

投資状況まとめ

それでは投資状況について全体のまとめを行っていきます。

10月2日時点運用成績

上記で紹介した米国ETF、個別株とNISAで運用している楽天VTIとナスダック100投信の運用状況も加えると下記のような運用成績となっています。

なお米国ETFについては円に換算しなおしています。（レートは1$ / ¥105.333）

9/3、4で大きな下落があったもののそこまで大きな影響は受けていない状況です。今後も今まで通り愚直に積立投資を行っていきます。

2020年のKPIである年間評価額¥2,946,925に対しては既にクリアしており、今年の目標については達成となります。

今後の株価次第の部分もありますが、今後も追加投資を続けて目標の達成と来年以降のKPIの達成に向けたマージン作りを行っていきます。

わが家のKPIの設定の過程については下記の記事で詳しく解説していますので、KPIの設定方法については下記の記事をご覧ください。

現状のポートフォリオの確認

今回の資産運用状況の確認をする中で、ポートフォリオの状態について確認を行いましたのでその結果についても合わせて公開したいと思います。

このポートフォリオでは楽天VTI/VTIはVTI、NASDAQ100投信/QQQはQQQに集約してポートフォリオを表現しています。

9/4時点でのポートフォリオ

今回集計時点での中/長期ポートフォリオは下記の通りです。

上記の通り、理想のポートフォリオに対してVXUSの割合がまだまだ少ない状況です。その他のVTI/VIG/QQQに関しても理想のポートフォリオに近づけるように買い増しを行いながら調整していく予定です。

まとめ

この記事では2020年9月度のわが家の資産運用状況について公開いたしました。

今の所含み益を持った状態での運用ができておりますが今後の株価の状況等で含み損となる可能性も十分あります。

しかし、コロナ暴落後のこのタイミングは長期投資を考えていく上で資産形成を行う上で非常に重要な時期であると考えています。暴落がきた際にまとまって投資が出来るように資産配分にも十分気を使いながら目先の損益をきにすることなく買い増しを続けていきたいと思います。

また、前の項で紹介したように現在理想のポートフォリオのバランスからかけ離れた状態となってしまっていますので、少しずつ理想のポートフォリオについて近づける作業も行いたいと思います。

最後に…

この記事は我が家の全体の資産に対して「生活防衛資金」、「余剰資金」、「投資余裕資金」を確保した上での投資計画として作成しております。投資に対してリスクをとりすぎないという前提は変えておりません。

投資はやはり自己責任になりますので、様々な情報に対して自分で納得した上で行動する前提で臨む姿勢が必要であると思います。（上手くいかなかった時に誰かのせいにしてもお金が戻ってくることはありませんので。。。）

金融リテラシーをあげて豊かな人生を歩んでいきましょう！！